Kapitalmarkt
Mit der digitalen Emission eines festverzinslichen Wertpapiers auf Basis des elektronischen Wertpapiergesetzes hat die L‑Bank den ersten Schritt zur Digitalisierung ihrer Kapitalmarktaktivitäten unternommen. Das Zentralregisterwertpapier wurde über Clearstream auf der D7-Plattform der Gruppe Deutsche Börse emittiert.
L‑Bank-Marktvorstand Johannes Heinloth: „Mit der Emission starten wir in ein neues Zeitalter unseres Emissionsgeschäfts. Die nächsten Schritte sind bereits geplant.“
Karlsruhe, 25.10.2024. Noch ist die digitale Emission von Schuldverschreibungen zur Refinanzierung die Ausnahme, schon bald soll sie aber nach Plänen der L-Bank die Regel werden. Das dafür maßgebliche Debt Issuance Programme (DIP) mit einem Rahmenvolumen von 30 Mrd. Euro wurde entsprechend erweitert.
Diese Woche erfolgte mit einem Commercial Paper auf Blockchain-Basis eine zweite digitale Emission. Die Transaktion wurde im Rahmen der Europäischen Zentralbank zur initiierten Erprobung neuer Technologien und zur Abwicklung von Finanzmarktransaktionen auf Basis der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) in Zentralbankgeld durchgeführt. An diesen so genannten EZBEuropäische Zentralbank-Trials nimmt neben zahlreichen anderen namhaften Finanzinstituten ebenfalls auch die L‑Bank teil.
Die Trigger Solution der Deutschen Bundesbank verbindet dabei das über die DLT-Komponente der D7-Plattform emittierte digitale Commercial Paper mit der Zahlseite. Die (Wertpapier-)Lieferung gegen Zahlung (Delivery versus Payment DvP) kann so in einer Transaktion stattfinden.
Johannes Heinloth: „Die Nutzung der neuen Technologie ist Teil unserer digitalen Transformation. Sie verspricht mehr Effizienz und mehr Transparenz im Emissionsprozess. Außerdem können die operationellen Risiken verringert werden. Die EZB-Trials bringen uns einem neuen digitalen Standard näher.“
Bei der Emission von Commercial Papers beabsichtigt die L‑Bank auch die Integration der Kommunikationsplattform des französischen Fintech-Unternehmens Onbrane in die Kommunikationsinfrastruktur. Ziel ist es, die Onbrane-Plattform aktiv in den bestehenden Handelsprozess einzubinden und einen Teil der Refinanzierungen darüber abzuwickeln.
Die L‑Bank ist die Förderbank des Landes Baden-Württemberg in Deutschland. Als Kreditinstitut ist die L‑Bank eine Anstalt des öffentlichen Rechts, in Karlsruhe und in Stuttgart. Zu ihren Hauptaufgaben gehört die Förderung von kleinen und mittleren Unternehmen und von Existenzgründungen, die Förderung von bezahlbarem und klimagerechtem Wohnraum, die Infrastrukturförderung sowie die Förderung von Familien mit Kindern (z. B. durch Elterngeld und durch die Unterstützung bei Bildungsmaßnahmen). Ihr Antrieb ist es, das Land Baden-Württemberg lebenswert und wirtschaftsstark zu gestalten. Dabei steht sie nicht im Wettbewerb mit Banken und Sparkassen, sondern arbeitet bei der Entwicklung von Finanzierungslösungen aktiv mit ihnen zusammen. Derzeit beschäftigt die L‑Bank über 1.500 Mitarbeitende. Sie steht aktuell auf dem fünften Platz des Global-Finance-Rankings der sichersten Banken der Welt.